疫情后企业现金流管理必修课：开源节流全方位策略解析

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企业的现金流犹如生命之源，即便暂时无利可图也能维持生计，但一旦现金流中断，企业便面临极大风险。在后疫情时期，管理者必须掌握现金流管理这一关键技能。接下来，我将详细介绍相关要点。

现金流管理痛点

众多企业正遭遇成本高企而降低成本、提高效率未果的困境。比如某些制造业公司，成本持续增长，尽管实施了多种降本策略，效果却微乎其微。此外，对利润、现金流和市场扩展这三个财务要素的把握必须精确无误。就像模拟训练中提供的上市公司运营周期数据，学员们通过分组计算现金周转周期，能更深入地领会它们之间的联系。

资金战略规划

企业需制定战略规划，并据此安排资金。初创期与成熟期的资金管理方式截然不同。在挑选长期投资时，需兼顾收益和资金流动性，同时考虑财务杠杆和风险。一知名地产公司因资金配置不当，导致成本高昂、流动性不足，债务到期无法清偿，最终资金链断裂，教训深刻。

应收账款管理

在构建应收款分析体系时，需关注三个方面：一是关注资金周转，二是评估潜在风险，三是考虑如何实现资金回笼。为了明确欠款成因，我们可以采取六种不同的策略来帮助追回货款。通过实际操作的模拟，让学员体验应收账款逾期在不同时期的状况，并分组讨论相应的解决方案，这样可以显著提升他们的应对技巧。在应收款管理上，必须做好事前规划、事中监控和事后处理这三个关键环节。

资金来源把控

为了保障资金安全，必须掌握资金借贷的风险和合法性。在贷款方面，准确把握贷款发放时间与企业运营的关键点至关重要。比如，对于生产周期较长的企业，若贷款发放时间不准确，可能会延误生产进程。集团企业凭借规模优势，可以与产业链上下游进行协商，争取更优的资金待遇。

资金支出管理

预付账款应尽量减少提前使用，确保企业资金不外流。需与供应商协商账期，考虑对等条款，提升供货合作。同时，需关注账期和供应商的财务状况，妥善管理关键供应商资源。通过存货业务链的实战演练，企业能有效运用存货分类管理等手段降低成本。

成本效益优化

组织管理上，优化成本效益是关键。在日常工作运营中，诸如营销、差旅、招待等费用，均有相应的降低策略。财务人员需对业务进行有效指导，确保业务指标得以实施，从而实现财务价值的提升。通过学习，我们能够理解并掌握从传统会计核算到管理会计的转变，以及相应的思维逻辑。

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