SEC与CFTC对加密资产监管方式及态度差异解析
tpwallet官方网站 2025年5月3日 13:21:27 tp官方网址下载 112
监管起步
美国着手对加密货币进行监管，这一举措源于一系列指导性文件的发布。金融犯罪执法网络（FinCEN）接连发布《金融机构如何识别和报告与加密货币相关的可疑活动》等文件，这些文件在初期便明确了加密货币相关机构的反洗钱义务，并提供了具体的操作指南，这为后续监管政策的完善奠定了坚实的基石。
2020年10月，美国司法部发布了一份针对加密资产执法的指导文件。该文件详细列举了加密资产非法使用的多种情况，同时明确了执法机构在处理这些违法行为时的操作步骤，为执法部门提供了明确的行动依据。
法律更新
2021年1月，《2021财年国防授权法》正式开始执行，其重要性显而易见。该法案对《银行保密法》进行了修订，加强了反洗钱和反恐怖融资的监管体系，并且将虚拟货币纳入了监管视野。这一调整使得虚拟货币领域也受到了更加严格的法律限制，进而提升了监管的全面性。
在此以前，加密货币的监管方面存在不少盲点，然而该法律的推行成功填补了这些空白，进而使得监管工作能够更加紧密地跟上加密货币市场的迅速发展。
地方规范
在地方层面，美国蒙大拿州之外的其余49个州，都出台了各自的独立货币交易法规，用以规范稳定币和加密货币的交易行为。根据这些法规，任何企业若欲从事相关业务，都必须取得“货币服务商”的牌照，同时必须严格遵守各州所设定的合规标准，包括最低资产规模和流动性资金等方面的要求。
这些规定既允许各州根据自身实际情况采取适当的监管措施，又能够有效填补监管空白，保证加密货币在地方层面上有序运行，从而保障了地方金融的稳定。
法案推进
2024年5月，美国众议院批准了《21世纪金融创新与技术法案》。该法案对加密货币进行了详细分类，并设立了相应的监管框架，之后被提交至参议院进行讨论。此外，法案还具体指出了不同类型数字资产的监管主体，例如，美国商品期货交易委员会（CFTC）负责监管数字商品，美国证券交易委员会（SEC）负责监管受限的数字资产，而联邦或州立银行监管机构则负责监管获准的支付稳定币。
该法案的出台是美国加密货币监管领域的一个重大进展，它让监管工作变得更加细致和专门化，同时有效消除了监管机构间职责不明确的问题。
特别法案
《GENIUS法案》根据稳定币的发行规模来确定联邦或州级监管部门的职责。对发行方而言，监管规定基本上沿用了银行的监管规范。另外，该法案还提出，对于那些不属于证券的代币发行，应提供暂时的前瞻性和追溯性援助。
这些规定有利于对稳定币和代币的发行市场进行规范，保证发行行为在更加严格的监管体系中进行，保护投资者的合法权益，从而促进加密货币市场的持续稳定和健康发展。
未来态势
2月21日，美国证监会所设的加密货币特别小组发布了一则通告，向公众广泛征求对涉及48项加密资产监管议题的意见。这些议题范围广泛，涵盖了加密资产的分类等多个方面。这一行动反映出美国正加紧推进政策制定进程，同时也体现了其在政策制定方面的开放姿态。
通过观察发展动向，我们发现美国在加密货币监管领域合作体系较为完善；预计到2025年，将正式颁布统一的管理法案针对稳定币和加密资产。当前政策重心已转移到促进负责任创新和发展的轨道上；加密货币市场的潜力也因此得到了进一步的挖掘和扩大。
请问大家，关于美国实行的加密货币管理政策，大家认为这会对全球加密货币市场产生怎样的影响？期待在评论区看到你们的看法，记得点赞并分享这篇文章。
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